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[25383] 2016-08-16_每日安全资讯：个人信息泄露正为犯罪“开后门”

文档创建者：s7ckTeam
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最后更新：2025-01-19
2016-08-16_每日安全资讯：个人信息泄露正为犯罪“开后门” 每 日 安 全 资 讯 ： 个 人 信 息 泄 露 正 为 犯 罪 “ 开 后 门 ” 安 华 金 和   L i n u x 中 国   2 0 1 6 - 0 8 - 1 6 随 着 互 联 网 金 融 行 业 迅 速 发 展 ， 银 行 卡 犯 罪 更 多 地 从 传 统 的 A T M 机 、 P O S 机 等 线 下 支 付 渠 道 ， 向 电 商 平 台 、 第 三 方 支 付 平 台 等 网 上 支 付 渠 道 转 移 。 昨 日 ， 记 者 从 上 海 市 经 侦 总 队 了 解 到 ， 今 年 以 来 ， 上 海 公 安 机 关 共 侦 破 信 用 卡 诈 骗 案 件 8 0 0 余 起 ， 抓 获 犯 罪 嫌 疑 人 7 6 0 余 人 ， 挽 回 经 济 损 失 2 0 0 0 余 万 元 。 据 警 方 介 绍 ， 相 比 过 去 ， 近 期 本 市 银 行 卡 犯 罪 依 托 互 联 网 的 趋 势 愈 发 明 显 ， 突 破 传 统 作 案 手 法 在 时 间 和 空 间 上 的 限 制 ， 实 现 跨 地 区 甚 至 跨 境 犯 罪 ， 并 可 利 用 网 络 虚 拟 身 份 掩 饰 真 实 身 份 ， 再 加 之 电 子 证 据 极 易 灭 失 ， 因 此 更 具 隐 蔽 性 。 此 外 银 行 卡 信 息 泄 漏 渠 道 也 愈 发 多 样 化 。 有 的 不 法 分 子 通 过 在 P O S 机 等 支 付 终 端 加 装 盗 码 装 置 窃 取 银 行 卡 信 息 ； 有 的 利 用 餐 饮 行 业 服 务 员 身 份 掩 护 侧 录 顾 客 银 行 卡 信 息 。 案 例 案 例 1   冒 充 银 联 人 员 盗 刷 激 活 金 冒 充 银 联 人 员 盗 刷 激 活 金 日 前 ， 上 海 奉 贤 警 方 经 过 半 年 多 的 缜 密 侦 查 ， 就 成 功 捣 毁 了 一 个 冒 充 银 联 人 员 ， 专 门 针 对 商 铺 店 家 实 施 P O S 机 安 装 刷 卡 诈 骗 的 犯 罪 团 伙 ， 抓 获 犯 罪 嫌 疑 人 1 4 名 ， 侦 破 涉 及 上 海 、 北 京 、 天 津 、 广 东 、 江 苏 、 浙 江 等 省 、 市 同 类 型 案 件 6 4 0 余 起 ， 涉 案 金 额 达 1 2 8 万 余 元 人 民 币 。 张 女 士 经 营 着 一 家 服 装 店 。 2 0 1 5 年 1 1 月 ， 有 自 称 银 联 工 作 人 员 的 人 上 门 ， 声 称 可 免 费 为 商 家 安 装 P O S 机 ， 而 且 只 需 刷 2 0 0 0 元 激 活 金 即 可 开 通 使 用 ， 并 许 诺 次 日 将 激 活 金 返 还 到 店 家 的 账 户 。 想 到 在 日 常 经 营 中 ， 经 常 有 顾 客 询 问 能 否 刷 卡 消 费 ， 张 女 士 便 打 算 在 自 己 的 店 中 安 装 一 台 P O S 机 。 但 安 装 P O S 机 并 刷 了 2 0 0 0 元 激 活 金 后 两 天 过 去 ， 她 仍 未 收 到 2 0 0 0 元 返 还 款 。 电 话 联 系 对 方 却 被 告 知 钱 为 保 证 金 ， 要 等 一 年 后 再 返 还 。 张 女 士 这 才 意 识 到 自 己 可 能 是 上 当 了 ， 遂 赶 到 奉 贤 公 安 分 局 刑 侦 支 队 报 警 。 受 理 案 件 后 ， 侦 查 员 通 过 对 同 类 型 案 件 的 梳 理 研 判 ， 发 现 这 是 一 个 有 组 织 的 流 窜 型 犯 罪 团 伙 ， 往 往 冒 充 银 联 工 作 人 员 ， 以 免 费 为 商 家 安 装 P O S 机 且 需 刷 2 0 0 0 元 激 活 金 并 许 诺 于 次 日 返 回 到 被 害 人 账 户 等 借 口 为 由 ， 在 取 得 被 害 人 信 任 后 ， 采 用 偷 换 P O S 机 、 更 改 密 钥 等 方 式 将 激 活 金 转 入 嫌 疑 人 的 个 人 银 行 账 户 。 据 了 解 ， 目 前 市 场 上 流 通 领 域 的 P O S 机 单 价 在 4 0 0 至 1 0 0 0 元 间 不 等 ， 其 原 理 是 通 过 无 线 网 络 实 现 刷 卡 者 与   P O S 绑 定 账 户 间 的 电 子 资 金 自 动 转 账 。 由 于 部 分 正 规 银 联 人 员 采 用 免 安 装 费 ， 收 取 交 易 手 续 费 的 形 式 ， 该 团 伙 利 用 这 一 特 点 实 施 诈 骗 。 而 为 麻 痹 被 害 人 ， 诈 骗 人 员 甚 至 直 接 送 出 P O S 机 ， 不 再 回 收 。 经 过 半 年 多 追 踪 ， 侦 查 员 最 终 锁 定 了 陈 某 等 犯 罪 嫌 疑 人 ， 并 于 2 0 1 6 年 4 月 2 9 日 在 黑 龙 江 省 佳 木 斯 市 成 功 捣 毁 以 陈 某 为 首 诈 骗 团 伙 ， 抓 获 嫌 疑 人 1 4 名 ， 串 并 案 件 6 4 0 余 起 ， 涉 案 金 额 达 1 2 8 万 余 元 人 民 币 。 其 中 ， 涉 及 上 海 市 案 件 2 6 0 余 起 ， 涉 案 金 额 5 2 万 余 元 ； 涉 及 北 京 、 天 津 、 广 东 、 江 苏 、 浙 江 等 多 个 省 、 市 案 件 3 8 0 余 起 ， 涉 案 金 额 7 6 万 余 元 。 案 例 案 例 2   骗 领 信 用 卡 盗 刷 骗 领 信 用 卡 盗 刷 4 0 0 余 万 余 万 近 日 ， 上 海 市 公 安 局 经 侦 总 队 侦 查 人 员 经 过 两 个 月 的 悉 心 经 营 ， 循 线 追 踪 ， 侦 破 一 起 特 大 跨 省 信 用 卡 诈 骗 案 ， 会 同 湖 南 、 广 东 警 方 在 沪 、
粤 、 湘 三 地 同 步 收 网 ， 抓 获 匡 某 等 2 4 名 犯 罪 嫌 疑 人 ， 捣 毁 骗 领 信 用 卡 窝 点 4 处 ， 缴 获 作 案 用 他 人 身 份 证 近 2 0 0 0 张 、 手 机 4 0 0 余 部 、 手 机 S I M 卡 2 0 0 0 余 张 、 私 刻 公 司 印 章 2 0 0 余 枚 ， 纸 质 征 信 报 告 1 0 0 0 余 份 ， 一 举 捣 毁 该 有 组 织 跨 省 实 施 骗 领 信 用 卡 并 盗 刷 的 特 大 信 用 卡 诈 骗 团 伙 。 经 查 ， 2 0 1 5 年 1 1 月 以 来 ， 犯 罪 嫌 疑 人 匡 某 、 唐 某 通 过 非 法 渠 道 获 取 大 量 公 民 身 份 证 及 银 行 征 信 报 告 ， 纠 集 颜 某 、 韦 某 等 人 利 用 上 述 征 信 报 告 信 息 伪 造 信 用 卡 申 请 材 料 。 随 后 ， 招 募 刘 某 、 邓 某 等 十 余 名 办 卡 人 员 ， 指 使 其 流 窜 至 上 海 、 杭 州 、 广 州 、 西 安 、 武 汉 、 重 庆 等 地 ， 向 多 家 银 行 网 点 递 交 上 述 虚 假 申 请 材 料 骗 领 信 用 卡 。 该 团 伙 收 到 银 行 核 发 的 信 用 卡 后 ， 即 通 过 银 行 自 助 语 音 开 卡 服 务 激 活 信 用 卡 ， 再 利 用 作 案 专 用 P O S 机 刷 取 卡 内 资 金 ， 后 由 颜 某 、 韦 某 等 人 通 过 A T M 机 取 现 赃 款 。 至 案 发 ， 该 团 伙 共 骗 领 银 行 卡 3 0 0 余 张 ， 被 盗 刷 资 金 达 4 0 0 余 万 元 。 案 例 案 例 3   银 行 员 工 监 守 自 盗 出 售 征 信 信 息 银 行 员 工 监 守 自 盗 出 售 征 信 信 息 据 警 方 介 绍 ， 如 今 银 行 卡 犯 罪 “ 产 业 化 ” 态 势 明 显 。 涉 及 银 行 卡 信 息 的 窃 取 、 买 卖 、 传 递 、 使 用 等 各 个 环 节 ， 均 有 可 能 被 犯 罪 分 子 趁 虚 而 入 。 不 法 分 子 通 过 各 种 非 法 渠 道 窃 取 公 民 个 人 信 息 及 银 行 卡 信 息 并 大 肆 兜 售 获 利 ， 并 使 公 民 信 息 在 互 联 网 平 台 汇 集 成 信 息 交 易 数 据 库 ， 最 后 利 用 上 述 信 息 ， 实 施 信 用 卡 诈 骗 等 犯 罪 活 动 。 而 银 行 或 电 商 平 台 工 作 人 员 监 守 自 盗 ， 利 用 职 务 之 便 窃 取 银 行 卡 信 息 ， 更 是 为 银 行 卡 犯 罪 大 开 “ 方 便 之 门 ” 。 上 海 市 公 安 局 经 侦 总 队 近 日 还 侦 破 一 起 出 售 、 非 法 提 供 公 民 个 人 信 息 案 。 犯 罪 嫌 疑 人 胡 某 伙 同 李 某 、 王 某 为 牟 取 非 法 利 益 ， 利 用 职 务 便 利 于 2 0 1 5 年 7 月 至 8 月 通 过 两 人 供 职 的 某 银 行 个 贷 查 询 系 统 ， 非 法 查 询 他 人 银 行 征 信 信 息 6 0 0 0 余 条 ， 并 以 每 条 约 3 0 元 的 价 格 出 售 给 犯 罪 嫌 疑 人 陈 某 。 随 后 ， 犯 罪 嫌 疑 人 陈 某 再 以 每 条 约 4 5 元 至 5 0 元 不 等 的 价 格 将 上 述 银 行 征 信 信 息 转 卖 给 齐 某 等 人 。 犯 罪 嫌 疑 人 齐 某 非 法 获 取 上 述 征 信 信 息 后 再 将 信 息 以 每 条 约 5 0 元 的 价 格 转 卖 给 陈 某 、 刘 某 等 人 。 警 方 循 线 追 踪 ， 一 举 抓 获 犯 罪 嫌 疑 人 1 0 余 名 ， 现 该 案 已 移 送 检 察 院 处 于 审 查 起 诉 环 节 。 来 源 ： 青 年 报 更 多 资 讯 更 多 资 讯 1 .   我 国 超 半 数 网 民   认 为 个 人 信 息 泄 露 情 况 严 重 h t t p : / / t . c n / R t T E k c 6 2 .   易 到 充 车 费 送 电 视 信 息 被 泄 露   骗 子 伪 装 成 客 服 骗 走 电 视 h t t p : / / t . c n / R t T E F M a 3 .   回 收 价 格 低 担 心 个 人 信 息 泄 露   多 数 废 旧 手 机 " 躺 家 里 " h t t p : / / t . c n / R t T n v Z e 4 .   Q Q 音 乐 漏 洞 ？ 网 曝 手 机 免 费 下 载 付 费 歌 曲 方 法 h t t p : / / t . c n / R t T n v Y d （ 信 息 来 源 于 网 络 ， 安 华 金 和 搜 集 整 理 ）

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