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[10301] 2016-07-14_反欺诈组织Cifas调查报告：一起来看看欺诈业现状

文档创建者：s7ckTeam
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最后更新：2025-01-18
2016-07-14_反欺诈组织Cifas调查报告：一起来看看欺诈业现状 反 欺 诈 组 织 C i f a s 调 查 报 告 ： 一 起 来 看 看 欺 诈 业 现 状 d a w n e r   F r e e B u f   2 0 1 6 - 0 7 - 1 4 以 前 的 文 章 教 过 大 家 如 何 分 类 数 据 ， 如 果 有 人 收 集 到 了 数 据 碎 片 ， 可 以 把 它 们 拼 凑 起 来 。 但 不 幸 的 是 ， 许 多 社 交 媒 体 的 用 以 前 的 文 章 教 过 大 家 如 何 分 类 数 据 ， 如 果 有 人 收 集 到 了 数 据 碎 片 ， 可 以 把 它 们 拼 凑 起 来 。 但 不 幸 的 是 ， 许 多 社 交 媒 体 的 用 户 并 不 擅 长 这 一 点 。 户 并 不 擅 长 这 一 点 。 知 名 反 欺 诈 组 织 C i f a s 最 近 发 布 了 一 份 触 目 惊 心 的 欺 诈 报 告 。 C i f a s 表 示 ： 他 们 在 他 们 在 2 0 1 5 年 阻 止 了 约 年 阻 止 了 约 1 . 1 亿 英 镑 的 欺 诈 损 失 ， 而 这 仅 仅 是 欺 诈 行 业 的 九 牛 一 毛 。 亿 英 镑 的 欺 诈 损 失 ， 而 这 仅 仅 是 欺 诈 行 业 的 九 牛 一 毛 。 C i f a s 的 报 告 涵 盖 了 许 多 欺 诈 类 型 ， 根 据 这 份 报 告 所 述 ， 6 2 % 的 欺 诈 和 8 6 % 的 身 份 盗 用 可 能 通 过 互 联 网 进 行 。 如 果 你 是 一 个 资 产 管 理 者 ， 应 该 通 读 一 遍 报 告 。 如 果 你 是 网 络 安 全 从 业 者 ， 这 两 项 数 字 更 应 该 值 得 警 惕 。 在 2 0 1 4 到 2 0 1 5 年 间 ， 身 份 盗 用 增 加 了 4 9 % ， 而 银 行 账 户 盗 用 同 期 上 涨 了 5 9 % ， 但 其 实 这 点 并 不 足 为 奇 。 身 份 盗 用 和 欺 诈 数 据 身 份 盗 用 和 欺 诈 数 据 身 份 盗 用 是 银 行 账 户 欺 诈 的 推 动 者 。 随 着 媒 体 的 发 展 ， 罪 犯 可 以 更 容 易 地 拼 凑 用 户 的 个 人 信 息 。 在 2 0 1 1 年 ， 1 0 . 6 % 的 身 份 盗 用 欺 诈 会 触 及 到 虚 构 的 身 份 ， 而 在 2 0 1 5 年 只 剩 下 了 3 . 6 % 。 这 也 表 明 ， 互 联 网 络 罪 犯 们 对 目 标 的 侦 查 能 力 正 在 提 升 。 关 于 身 份 盗 用 的 问 题 ， C i f a s 的 报 告 里 有 个 小 短 片 。 比 如 ： 大 家 在 咖 啡 店 买 咖 啡 的 时 候 ， 黑 客 可 能 会 坐 在 店 外 ， 趁 大 家 等 咖 啡 的 空 隙 ， 用 尽 手 段 收 集 他 们 的 个 人 信 息 。 C i f a s 的 报 告 显 示 ， 约 2 . 4 万 的 身 份 欺 诈 的 受 害 者 都 在 3 0 岁 以 下 — — 这 比 之 2 0 1 4 年 增 长 了 5 2 % ， 是 过 去 的 2 倍 之 多 。 与 此 同 时 ， 4 9 % 的 一 线 欺 诈 是 针 对 3 0 岁 以 下 的 人 。 罪 犯 通 常 会 针 对 更 简 单 和 更 熟 悉 的 目 标 进 行 下 手 ， 以 降 低 被 抓 的 未 知 风 险 。 以 上 这 些 数 字 表 明 ， 年 轻 人 需 要 更 多 关 于 反 欺 诈 的 教 育 。 熟 悉 互 联 网 这 一 代 人 可 能 会 在 网 上 发 布 更 多 关 于 生 活 细 节 的 信 息 以 上 这 些 数 字 表 明 ， 年 轻 人 需 要 更 多 关 于 反 欺 诈 的 教 育 。 熟 悉 互 联 网 这 一 代 人 可 能 会 在 网 上 发 布 更 多 关 于 生 活 细 节 的 信 息 ， 这 反 而 方 便 了 犯 罪 者 们 的 信 息 侦 查 。 ， 这 反 而 方 便 了 犯 罪 者 们 的 信 息 侦 查 。
罪 犯 们 也 在 不 断 适 应 经 济 的 变 化 ， C i f a s 报 告 中 男 性 和 女 性 数 据 比 例 的 差 距 正 在 缩 小 ， 现 仅 为 4 % 落 差 。 而 4 0 岁 左 右 的 老 男 人 占 被 欺 诈 人 群 6 0 . 5 % 左 右 。 是 最 有 可 能 被 欺 诈 的 目 标 人 群 。 C i f a s 认 为 ， 这 有 可 能 是 同 年 龄 段 的 人 更 可 能 获 得 相 似 的 信 贷 额 度 ， 进 而 成 为 罪 犯 们 觉 得 有 利 可 图 的 目 标 。 这 种 转 变 ， 也 表 明 政 府 缩 减 了 性 别 不 同 带 来 的 薪 酬 差 距 ， 改 变 了 男 性 固 有 的 养 家 糊 口 的 传 统 。 商 业 高 管 欺 诈 商 业 高 管 欺 诈 欺 诈 行 业 不 仅 仅 在 公 众 个 体 间 增 长 ， 美 国 联 邦 调 查 局 （ F B I ） 发 出 警 告 ， 像 商 业 电 子 邮 件 攻 击 （ B E C ） 的 事 件 已 经 持 续 一 年 多 了 。 这 些 攻 击 很 简 单 ， 罪 犯 用 精 心 准 备 的 e m a i l 针 对 高 管 （ 如 C E O 、 C T O ） ， 来 诱 骗 他 们 转 账 资 金 。 当 这 样 的 电 子 邮 件 制 作 的 足 够 真 实 ， 加 盖 了 签 名 和 公 司 印 章 后 ， 在 不 知 情 的 情 况 下 受 害 者 真 可 能 转 移 大 笔 的 资 金 。 据 F B I 互 联 网 犯 罪 投 诉 中 心 （   I C 3 ） 所 述 ， 平 均 每 个 B E C 的 受 害 者 损 失 1 3 万 美 元 。 不 论 是 C i f a s 报 告 ， 还 是 F B I 的 警 告 ， 都 只 是 全 球 事 件 的 一 角 而 已 。 欺 诈 和 蓄 意 欺 诈 行 为 正 在 寻 觅 切 入 点 攻 击 全 球 金 融 基 础 设 施 。 一 旦 得 手 后 ， 他 们 会 使 用 全 球 金 融 网 络 系 统 S W I F T 转 移 上 亿 级 别 的 资 金 。 比 如 ， 最 近 的 一 次 攻 击 ， 就 从 孟 加 拉 国 中 央 银 行 窃 取 了 超 过 十 亿 美 元 。 幸 运 的 是 ， 实 际 损 失 的 只 有 8 1 0 0 万 美 元 。 但 是 从 这 样 的 事 件 后 ， 我 们 应 该 更 加 关 注 S W I F T 网 络 系 统 的 安 全 性 、 软 件 完 整 性 和 基 础 设 施 的 保 护 问 题 。 新 兴 市 场 的 欺 诈 行 为 新 兴 市 场 的 欺 诈 行 为 虽 然 大 部 分 欺 诈 针 对 的 是 发 达 国 家 ， 但 其 实 新 型 市 场 也 容 易 成 为 罪 犯 者 中 意 的 目 标 。 巴 西 就 是 个 有 代 表 性 地 案 例 。 据 网 络 安 全 公 司 卡 巴 斯 基 称 ， 巴 西 这 个 高 速 增 长 的 国 家 ， 现 在 是 世 界 上 第 二 大 的 电 子 银 行 账 户 盗 用 和 金 融 恶 意 软 件 攻 击 的 目 标 。 在 2 0 1 3 到 2 0 1 4 年 间 ， C E R T . b r 网 站 上 面 的 安 全 通 告 激 增 了 1 9 7 % 。 此 外 ， 巴 西 在 钓 鱼 电 子 银 行 和 电 子 商 务 网 页 方 面 有 8 0 % 的 巨 幅 增 长 ， 蓄 意 欺 诈 也 增 加 了 4 0 % 。 随 着 奥 运 会 的 临 近 ， 这 些 数 字 可 能 还 会 激 增 。 更 可 悲 的 是 ， 欺 诈 已 成 了 F a c e b o o k 、 I n s t a g r a m 和 T w e e t 上 的 生 活 常 态 。 有 句 谚 语 说 “ 安 全 意 味 着 不 便 。 ” 在 我 们 买 一 杯 咖 啡 的 时 候 ， 就 能 在 无 意 中 把 银 行 账 户 泄 露 给 了 罪 犯 份 子 ， 这 种 便 捷 付 出 的 代 价 更 多 。   * 参 考 来 源 ： S A ， F B 小 编 d a w n e r 编 译 ， 转 载 请 注 明 来 自 F r e e B u f （ F r e e B u f . C O M ）     阅 读 原 文
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