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[13680] 2019-01-21_层层监管下玩出花样，34亿赌资是如何进入赌博幕后人口袋的？

文档创建者：s7ckTeam
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最后更新：2025-01-18
2019-01-21_层层监管下玩出花样，34亿赌资是如何进入赌博幕后人口袋的？ 层 层 监 管 下 玩 出 花 样 ， 3 4 亿 赌 资 是 如 何 进 入 赌 博 幕 后 人 口 袋 的 ？ F r e e B u f   2 0 1 9 - 0 1 - 2 1 以 下 文 章 来 源 于 极 验   ， 作 者 s t a r r y 赌 博 ， 来 自 地 狱 ， 毁 灭 人 间 幸 福 的 魔 鬼 。 无 数 人 因 沉 溺 其 中 ， 被 深 渊 吞 噬 。 赌 博 ， 来 自 地 狱 ， 毁 灭 人 间 幸 福 的 魔 鬼 。 无 数 人 因 沉 溺 其 中 ， 被 深 渊 吞 噬 。 前 中 国 蹦 床 世 界 冠 军 杨 松 ， 因 为 沉 迷 网 络 赌 博 ， 为 了 偿 还 巨 额 赌 资 进 行 诈 骗 ， 最 终 判 刑 十 年 。 万 丈 光 芒 与 万 丈 深 渊 之 间 ， 一 步 之 遥 。 近 年 来 ， 为 了 打 击 网 络 赌 博 ， 国 家 各 方 机 构 也 都 在 努 力 。 但 是 ， 网 络 赌 博 这 个 黑 色 产 业 却 仍 然 月 入 上 千 亿 ， 这 么 大 规 模 的 资 金 究 竟 是 如 何 “ 名 正 言 顺 ” 的 进 入 赌 博 幕 后 操 纵 者 的 口 袋 的 呢 ？ 各 方 机 构 全 面 出 击 各 方 机 构 全 面 出 击 2 0 1 8 国 家 开 展 “ 净 网 2 0 1 8 ” 专 项 行 动 ， 1 2 部 门 联 合 发 布 公 告 禁 止 互 联 网 售 彩 票 ， 对 于 网 络 赌 博 案 件 进 行 强 力 打 击 。 2 0 1 8 年 1 0 月 2 3 日 ， 支 付 宝 发 布 “ 对 网 络 赌 博 零 容 忍 ” 的 公 告 ， 并 表 示 早 在 2 0 1 5 年 就 成 立 了 跨 部 门 的 专 业 打 击 团 队 。 极 验 极 验   . 极 验 ， 全 球 交 互 安 全 创 领 者 ， 利 用 创 新 技 术 ， 帮 助 企 业 鉴 别 异 常 流 量 ， 同 时 洞 察 价 值 数 据 ， 将 数 据 价 值 最 大 化 的 服 务 商 。 专 注 交 互 安 全 领 域 7 年 ， 每 天 为 全 球 2 9 万 家 网 站 与 A P P 提 供 超 过 1 2 亿 次 交 互 安 全 服 务 保 障 。
并 且 严 格 掌 控 不 为 任 何 涉 赌 账 户 提 供 支 付 的 服 务 。 同 样 ， 微 信 以 及 微 信 支 付 也 加 入 打 击 网 络 赌 博 的 队 伍 中 。 在 世 界 杯 期 间 对 于 网 络 赌 博 处 理 超 过 5 0 0 0 0 个 账 号 、 8 0 0 0 个 群 。 在 这 样 的 重 拳 打 击 之 下 ， 加 上 各 个 金 融 平 台 的 监 测 管 理 ， 网 络 赌 博 想 在 朗 朗 乾 坤 之 下 进 行 资 金 运 作 似 乎 是 非 常 困 难 ， 于 是 催 生 出 “ 第 四 方 支 付 ” 产 业 进 行 赌 资 乾 坤 大 挪 移 。 第 四 方 支 付 平 台 第 四 方 支 付 平 台 前 几 天 ， 深 圳 网 警 爆 出 一 起 资 金 超 过 3 4 亿 的 网 络 赌 博 案 件 ， 并 从 中 发 现 一 条 极 为 隐 蔽 的 ， 且 操 盘 复 杂 的 “ 第 四 方 支 付 ” 产 业 链 。
1 . 4 1 家 空 壳 公 司 家 空 壳 公 司 据 警 方 披 露 ， 第 四 方 支 付 平 台 的 幕 后 是 一 家 名 为 友 汇 创 联 （ 深 圳 ） 文 化 传 播 有 限 公 司 。 这 家 友 汇 创 联 （ 深 圳 ） 文 化 传 播 有 限 公 司 的 主 要 的 控 股 人 有 四 人 ， 包 括 吴 某 、 许 某 、 刘 某 以 及 唐 某 。 而 这 四 人 手 下 ， 又 分 别 掌 控 着 许 多 其 他 公 司 ， 大 大 小 小 有 4 1 家 公 司 。 图 片 来 自 企 查 查
2 . 注 册 资 金 少 注 册 资 金 少 通 过 公 开 的 数 据 查 询 ， 我 们 发 现 这 些 公 司 的 注 册 资 本 不 高 ， 多 在 5 0 - 1 0 0 万 之 间 ， 而 这 是 空 壳 公 司 的 一 个 较 为 典 型 的 特 征 。 图 片 来 自 南 方 日 报 3 . 营 业 信 息 无 营 业 信 息 无 从 市 场 上 的 营 业 信 息 来 看 ， 这 几 家 公 司 从 注 册 以 来 ， 从 未 公 布 任 何 营 业 活 动 。 图 片 来 自 企 查 查 4 . 网 络 举 报 信 息 网 络 举 报 信 息 而 仔 细 查 看 其 舆 情 信 息 ， 大 部 分 是 和 犯 罪 信 息 结 合 的 消 极 动 态 。 甚 至 还 有 不 少 用 户 举 报 信 息 ， 而 这 些 背 后 都 指 向 网 络 赌 博 等 违 法 活 动 。
图 片 来 自 聚 投 诉 注 册 资 本 低 ， 营 业 活 动 信 息 少 ， 并 且 还 充 斥 着 大 量 的 违 法 举 报 信 息 。 足 以 洞 见 这 些 都 是 被 黑 产 利 用 的 空 壳 公 司 。 大 规 模 金 融 账 户 大 规 模 金 融 账 户 除 了 掌 握 大 量 空 壳 公 司 ， 这 家 传 播 公 司 还 手 握 大 规 模 的 金 融 账 户 ， 其 中 包 括 4 1 0 个 支 付 宝 账 户 和 1 7 个 员 工 个 人 账 户 。 从 媒 体 披 露 的 信 息 来 看 ， 该 企 业 主 要 是 通 过 购 买 大 量 手 机 、 身 份 信 息 来 注 册 金 融 账 户 。 这 些 金 融 账 户 的 信 息 是 通 过 网 络 渠 道 购 买 来 的 真 实 信 息 ， 所 以 单 从 注 册 信 息 上 ， 根 本 无 从 判 断 这 些 账 户 的 异 常 。 图 片 来 自 南 方 + 有 了 空 壳 公 司 和 大 规 模 金 融 账 户 以 及 少 量 的 个 人 账 户 之 后 ， 这 一 条 狸 猫 换 太 子 的 资 金 转 移 之 路 也 就 建 成 了 。 资 金 大 挪 移 资 金 大 挪 移 所 谓 “ 第 四 方 支 付 ” ， 和 我 们 常 见 的 “ 第 三 方 支 付 ” 相 对 ， 主 要 是 指 不 具 备 支 付 牌 照 ， 而 是 通 过 聚 合 多 种 第 三 方 支 付 平 台 、 合 作 银 行 及 其 他 服 务 商 接 口 等 支 付 工 具 的 综 合 支 付 服 务 。 就 像 一 个 中 介 一 样 ， 帮 助 网 络 赌 博 公 司 把 用 户 通 过 支 付 宝 、 微 信 支 付 等 支 付 的 资 金 收 集 起 来 。 他 是 怎 么 躲 避 监 管 的
呢 ？ 首 先 用 户 将 钱 转 到 这 些 “ 干 净 ” 的 支 付 宝 账 户 中 ， 然 后 钱 再 从 这 些 支 付 宝 账 户 转 移 到 个 人 银 行 账 户 中 ， 因 为 资 金 规 模 巨 大 ， 需 要 多 个 账 户 分 散 转 移 。 最 终 钱 通 过 空 壳 公 司 的 运 作 再 转 移 到 网 络 赌 博 的 幕 后 人 手 中 。 这 种 第 四 方 支 付 不 进 行 资 金 清 算 ， 而 是 把 多 种 支 付 方 式 聚 合 起 来 ， 形 成 支 付 通 道 。 如 果 说 第 三 方 支 付 提 供 的 是 资 金 清 算 通 道 ， 那 第 四 方 支 付 提 供 的 就 是 支 付 基 础 之 上 的 多 种 衍 生 服 务 。 而 它 最 最 最 大 的 优 势 就 是 暂 时 不 需 要 任 何 支 付 牌 照 ， 甚 至 个 人 也 可 以 组 建 运 营 。 也 就 是 钻 了 这 个 漏 洞 ， 仅 通 过 几 万 元 购 买 了 一 个 第 四 方 支 付 软 件 的 源 代 码 和 一 些 空 壳 公 司 ， 金 融 账 户 ， 友 汇 创 联 （ 深 圳 ） 文 化 传 播 有 限 公 司 便 经 营 起 了 这 么 庞 大 的 一 个 第 四 方 支 付 平 台 。 帮 助 赌 博 公 司 疯 狂 敛 财 。 赌 资 转 移 模 式 这 整 个 资 金 转 移 路 径 非 常 隐 蔽 ， 赌 博 网 站 的 经 营 者 所 控 制 的 资 金 账 户 并 不 会 和 网 站 会 员 充 值 的 赌 资 发 生 直 接 关 系 ， 这 就 让 正 规 的 第 三 方 支 付 渠 道 难 于 发 现 赌 博 踪 迹 。 网 站 赌 资 首 先 被 打 入 网 站 预 留 的 银 行 卡 账 户 或 者 国 内 代 理 人 的 支 付 账 户 ， 然 后 第 四 方 支 付 平 台 和 国 内 代 理 再 以 不 同 的 资 金 额 度 分 批 次 转 移 到 其 他 多 个 账 户 ， 之 后 通 过 层 层 流 传 就 如 其 提 前 注 册 好 的 一 大 批 空 壳 公 司 中 ， 最 终 流 向 网 站 经 营 者 的 境 外 账 户 。 这 样 一 来 ， 即 便 一 个 月 上 亿 的 流 水 分 散 到 多 个 账 户 多 个 公 司 也 就 变 成 百 万 左 右 的 资 金 流 ， 大 大 降 低 了 监 测 风 险 。 高 额 的 回 报 高 额 的 回 报 警 方 披 露 ， 友 汇 创 联 （ 深 圳 ） 文 化 传 播 有 限 公 司 分 设 有 商 务 部 、 技 术 部 、 运 营 部 、 行 政 财 务 部 ， 组 织 架 构 健 全 ， 客 户 众 多 。
商 务 部 负 责 网 上 寻 找 博 彩 、 涉 黄 等 相 关 黑 产 客 户 ； 技 术 部 负 责 提 供 客 户 支 付 通 道 的 上 下 线 及 支 付 环 节 的 各 种 技 术 问 题 ； 运 营 部 还 会 收 集 客 户 的 问 题 并 做 进 一 步 的 优 化 方 案 ； 行 政 财 务 部 进 行 结 算 资 金 。 同 时 ， 我 们 还 发 现 ， 该 公 司 还 以 较 为 优 厚 的 待 遇 招 聘 技 术 架 构 师 、 跨 境 支 付 经 理 等 方 面 的 人 才 。 图 片 来 自 企 查 查 该 公 司 架 构 如 此 健 全 ， 运 营 也 良 好 ， 并 且 员 工 待 遇 优 厚 ， 可 见 他 们 的 收 益 非 常 好 。 这 些 第 四 方 支 付 平 台 按 5 % - 7 % 左 右 的 比 例 收 取 。 而 目 前 正 常 的 支 付 宝 和 微 信 针 对 不 同 行 业 的 手 续 费 费 率 通 常 为 结 算 金 额 的 0 . 1 % - 1 % ， 其 中 大 多 数 为 0 . 6 0 % 。 传 统 P O S 机 刷 卡 的 手 续 费 率 通 常 在 1 % 至 3 % 之 间 。 这 中 间 的 差 距 有 多 大 ， 我 们 随 意 感 受 一 下 . . . . . . 而 且 ， 他 们 永 远 不 愁 没 有 客 户 ， 需 要 他 们 的 黑 产 太 多 了 。
如 此 暴 利 ， 门 槛 又 如 此 之 低 ， 难 怪 迅 速 就 发 展 起 来 一 条 完 备 的 黑 产 链 条 。 解 决 方 案 解 决 方 案 而 这 带 来 的 也 远 不 止 我 们 所 看 到 的 犯 罪 团 伙 转 移 资 金 ， 还 有 的 是 因 为 缺 乏 监 管 ， 用 户 在 支 付 环 节 存 在 财 产 风 险 、 信 息 泄 露 甚 至 病 毒 等 危 害 。 其 实 第 四 方 支 付 到 目 前 为 止 ， 还 是 有 很 多 正 规 平 台 在 从 事 正 常 运 营 活 动 。 但 是 由 于 其 发 展 并 不 完 善 ， 进 入 和 运 营 门 槛 都 相 对 较 低 ， 而 相 关 法 制 也 不 完 善 ， 才 导 致 部 分 平 台 所 用 。 无 论 是 面 对 网 络 赌 博 还 是 违 规 操 作 的 支 付 平 台 ， 目 前 国 家 和 相 关 企 业 都 在 积 极 合 作 ， 严 厉 打 击 。 但 是 在 这 条 产 业 链 上 ， 黑 产 们 披 着 黑 色 幕 布 而 行 ， 掩 盖 在 多 个 零 散 的 账 户 和 公 司 下 ， 想 要 精 准 打 击 并 非 易 事 。 但 是 事 在 人 为 ， 从 安 全 角 度 出 发 ， 以 下 两 个 方 面 或 许 我 们 还 可 以 付 出 更 多 努 力 ： 异 常 账 户 监 测 异 常 账 户 监 测 这 次 的 赌 博 案 件 中 有 一 个 值 得 注 意 的 点 是 其 中 资 金 链 出 现 异 常 的 地 方 和 支 付 宝 平 台 举 报 的 异 常 账 户 线 索 吻 合 ， 为 警 方 快 速 破 案 提 供 了 很 大 帮 助 。 从 这 个 角 度 来 说 ， 由 于 第 四 方 支 付 最 主 要 的 手 段 还 是 聚 合 各 大 支 付 渠 道 ， 最 终 资 金 转 移 还 是 会 通 过 银 行 卡 、 支 付 宝 等 其 他 渠 道 。 所 以 对 于 异 常 账 户 的 监 测 还 是 十 分 必 要 的 。 对 于 交 易 账 户 的 I P 、 设 备 、 指 纹 甚 至 人 脸 识 别 等 信 息 进 行 实 时 监 测 ， 以 多 维 度 综 合 判 别 是 否 异 常 ； 对 于 较 为 频 繁 非 正 常 交 易 ， 金 额 和 账 户 存 在 问 题 的 及 时 给 出 处 理 方 案 ； 加 强 和 政 府 部 门 的 合 作 ， 建 立 较 为 顺 畅 的 举 报 渠 道 。 对 于 空 壳 公 司 的 监 管 对 于 空 壳 公 司 的 监 管 从 注 册 阶 段 的 信 息 审 核 、 到 运 营 的 年 度 检 查 ， 空 壳 公 司 尤 其 突 出 的 特 征 ， 结 合 国 家 的 一 系 列 “ 净 网 行 动 ” 对 其 作 出 严 厉 打 击 ， 力 图 将 这 条 产 业 链 扼 杀 在 摇 篮 里 ！
参 考 来 源 参 考 来 源 《 「 网 警 在 行 动 」 第 四 方 支 付 平 台 3 个 月 流 入 3 4 亿 元 ， 深 圳 警 方 抓 捕 3 6 人 》 — — 深 圳 网 警 h t t p s : / / m p . w e i x i n . q q . c o m / s / Z s i 4 8 2 3 m J f p 7 3 O b x k v y E X A 《 “ 净 网 安 网 2 0 1 8 ” 专 项 行 动 破 案 5 0 0 0 余 起 抓 获 2 . 1 万 余 名 嫌 疑 人 》 — — 新 疆 网 警 巡 查 执 法 h t t p s : / / b a i j i a h a o . b a i d u . c o m / s ? i d = 1 6 2 2 3 5 3 1 4 0 8 3 6 4 5 5 3 0 2 & w f r = s p i d e r & f o r = p c 《 4 2 亿 ！ 一 则 广 告 牵 出 一 起 跨 境 网 络 开 设 赌 场 案 》 — — 湖 北 网 警 巡 查 执 法 h t t p s : / / b a i j i a h a o . b a i d u . c o m / s ? i d = 1 6 0 6 0 2 4 3 1 7 3 0 8 0 2 5 5 5 0 & w f r = s p i d e r & f o r = p c 《 “ 第 四 方 支 付 ” 走 账 2 7 亿 被 抓   3 万 元 买 源 码 起 家 最 高 一 天 挣 2 0 万 元 》 — — 江 苏 法 制 报 h t t p : / / i f i n a n c e . i f e n g . c o m / 1 6 0 4 3 7 6 4 / n e w s . s h t m l ? s r c t a g = p c 2 m & b a c k = * 本 文 作 者 ： 本 文 作 者 ： G E E T E S T 极 验 ， 转 载 请 注 明 来 自 极 验 ， 转 载 请 注 明 来 自 F r e e B u f . C O M 阅 读 原 文
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